4月初，江苏邳州的张女士（化名）在刷短视频时，被一则“零基础配音兼职，日结200元”的广告吸引。抱着试试看的心态，她扫码下载了名为“声动传媒”的APP。注册后，一名自称“金牌导师”的客服主动联系，声称“只需跟读30秒台词，就能赚50元”。张女士按要求录制了一段儿童故事，当晚果真收到了128元转账。

“当时觉得这钱太好赚了。”张女士回忆，第二天“导师”突然推荐她加入“影视投资群”，称平台与某基金公司合作，认购影视项目能获得20%返利。群内不断有人晒出“提现截图”，在“导师”承诺“保本保息”的攻势下，她先后投入1.2万元，账户余额很快显示盈利3800元。

4月15日，当张女士尝试提现时，系统突然弹出红色警告：“提现信息错误，账户已被冻结！”此时“导师”发来语音，语气焦急：“必须2小时内购买等额购物卡对冲风险，否则资金永久封存！”

在骗子远程操控下，张女士匆忙赶到当地大型超市。她颤抖着掏出手机展示“解冻码”，要求购买总价7.4万元的购物卡。收银员发现异常：这名顾客全程开着视频通话，对方不断催促“别和店员多说”；选购时专挑不记名卡，且要求面值必须为5000元/张。

“买这么多卡做什么用？”面对工作人员询问，张女士眼神躲闪，只说“公司发福利”。最终民警及时赶到，这场精心设计的骗局才被揭穿。

警方调查发现，该团伙形成完整犯罪闭环：

1. 话术组：伪装成培训机构，用“试音返现”筛选易受骗人群

2. 技术组：仿造投资平台，后台任意修改收益数据

3. 洗钱组：通过京东E卡、沃尔玛卡等第三方预付卡转移资金

“购物卡密码拍照发来，3分钟就能变现。”反诈民警透露，诈骗分子通常在境外指挥，要求受害者购买特定面值、品牌的购物卡，再通过卡密交易平台折价抛售。今年3月某案件中，犯罪分子利用此手法15天内洗钱超230万元。

此案中，超市工作人员的警觉性成为关键转折。目前多地商超已加强防控：

北京物美设置“单日购卡超2万元需登记用途”

上海家乐福启用AI监控，识别异常购卡行为

杭州联华对“边通话边购卡”顾客启动人工核查

公安部反诈专家提醒：近期全国日均发生类似案件超40起，诈骗话术已衍生出“刷单解封”“赌局保证金”等新变种，但核心套路仍是“诱导购买预付卡”。

1️⃣ 识破“组合型”诈骗：凡兼职中途转向投资理财的，100%是骗局

2️⃣ 警惕“对冲解冻”话术：正规平台绝不会要求购买购物卡

3️⃣ 验证平台资质：在“国家反诈中心”APP查询涉诈APP黑名单

4️⃣ 举报异常交易：商家遇到可疑购卡，可拨打96110核实

截至发稿，全国反诈系统已拦截购物卡洗钱交易1.2万笔，挽回损失超5亿元。警方正告：即便被胁迫参与洗钱，购买者也可能涉嫌“帮信罪”。请广大群众牢记——天上不会掉配音单，更不会掉理财产品，守好个人信息才是真正的“财富密码”。

（为保护当事人隐私，文中张女士为化名）