十几年前的某个周四凌晨2点，我记得非常清楚，那天正好是美联储利率决议，我预判黄金当天会暴涨。

于是我整个晚上没有睡，死死盯着屏幕，结果数据出来后，行情直接往下砸，一根大阴线就下来20多美金，单子瞬间亏了4000多美金。

我当时慌得一塌糊涂，赶紧补了好几手，想要靠行情回抽补点血，结果行情又往下砸了15美金，保证金不足，我的账户直接被击穿，爆仓了。

那是我全职交易以来的第7次爆仓，整个人都是空的。

那晚我没合眼，反复问自己：为什么会这样？为什么学了那么多技术，还是逃不过爆仓？到底是哪里错了？

当时的我并不懂，只是一味地沉浸在自我否定的情绪中。现在我再回头看才发现，其实交易做到盈利，比的并不是谁更聪明，而是谁比谁更懂得“保命”。

可惜我醒悟得太晚，要是早一点知道这些，我那时候也不会亏了几百万。

今天我就用我血泪换来的教训，告诉大家我自己在市场中的4条“保命铁律”。如果你们可以按照我说的去做，至少在市场上可以存活得久一点，才有赚钱的可能性。

文章比较长，建议收藏阅读，有收获记得给文章点个赞，感谢。

80%的交易者爆仓不是因为不懂技术，而是因为太过于相信自己的“直觉”。

你喜欢赌数据吗？

数据行情确实会发生大行情，利率决议，非农，cpi，可能行情一动就是几十点，做对了就可以一把翻仓。

但问题是，你真能赌得对吗？数据还没公布，你不知道内容，方向你也猜不准。赌对了开心一晚，赌错了直接爆仓，跟赌场里猜大小没区别，甚至更难。

而且数据行情的走势太不可控了。有时候是假突破先演一出戏，再走真方向；有时候则是“买预期卖事实”，结果数据利好，价格却大跌；心理层面更折磨人，做对了你怕回撤赚一点就跑，后面大行情白白错过，做错了你又舍不得砍，结果把整个账户都搭进去。

再说“止损”这件事。

多数人开单时都嘴上说得好好的，我设置好止损了。但行情一波动，尤其一浮亏，就开始抱有幻想，“等一会也许就回来了”。

确实，行情有时候会回头，但更多时候，是顺势一路走远。你不砍，它就不停地带你下去。账户亏多少，从来不是你决定的，而是行情决定的。

特别讽刺的一点是，亏损的单子大家都拿得死死的，想都不想止损。反过来，一点点浮盈就赶紧跑，比兔子都快。这就是交易里最典型的心理失衡：大亏是一定要的，大赚是不敢拿的。

重仓和高杠杆更可怕。

很多人一上来就想翻倍，用高杠杆搏收益，但你别忘了，杠杆越高，要求就越高，你的操作空间也越小。

重仓就像健身时扛重物，动作稍微不到位就容易受伤。交易里也是，点位一不准，行情一回头，直接就是大亏，风险完全不成比例。

都喜欢凌晨操作，精神很差。

有次是凌晨2点，美联储决议，我硬是熬夜等数据，结果行情出来时我已经神志不清，补仓加码一顿猛操作，最后被直接打爆。那次之后我就给自己定了规矩：不做凌晨盘，别拿困意去对抗市场。

还有就是“人性”这回事。

所有那些不理智的交易行为，背后都藏着两个字“贪婪”。

想赚快钱，想一把拉回亏损，想趁机暴富，当这些念头变得越来越强时，人的判断力就开始被侥幸裹挟，理性彻底失效。你以为你有计划，其实你已经上头了。

事后复盘，你会发现自己做的每一步都不合理，但当时的你却迷之自信，觉得稳赢。到最后爆仓了才醒悟过来，不是行情杀你，而是你自己把自己送上去的。

所以，别老想着技术出问题了。交易从来不是靠技术活着的，是靠情绪的稳定和人性的自控。如果连这都守不住，哪怕系统再好，也扛不过咱们自己作。

很多人会有一种错误认知，觉得高杠杆就等于赚得快，这简直就是大错特错。

最近黄金大涨，有位朋友跟我说他做黄金多单爆仓了，大家看下面的图片，是他发给我的交割单。

他一直看黄金的多头，从基本面到技术面都没有错，行情也确实涨了。但是在一波回调中，因为仓位太重，只有700美金的账户，他却做了0.5手黄金，以现在黄金的波幅，随便就能拉爆。

拉爆之后行情就开始反转了，他说：就是因为太看好多头了，就想多赚一点，所以把仓位上重了，哪怕是少1/3的仓位都能扛过来，唉，可惜呀！

这就是重仓带来的后果。

我的保命策略：杠杆不要超过10倍。

外汇的杠杆是非常高的，200倍，400倍，甚至有2000倍的杠杆，非常不合理。

也有朋友经常问我杠杆和仓位该怎么用，我的态度很明确：绝不碰超过10倍的杠杆。

举个例子，如果你账户里有1万美金，在100倍杠杆下，1手黄金大概只需要1000美金保证金。但我最多也只会开这1手，不会再加。

为什么？因为除了杠杆，还要考虑行情的波动。比如黄金，以前一天波动30美金，现在一天能走60美金，甚至更多，波动变大，风险也随之放大，仓位自然得跟着缩。

其实核心并不是杠杆的倍数，而是你用多大的仓位。

哪怕你开了200倍的杠杆，只要控制仓位不乱来，风险就能控制住。但如果你一看“保证金才500美元”就开2手黄金，那就离爆仓不远了。本金还是1万，风险却成倍放大，这是最常见的坑。

说白了，高杠杆真正适用的场景就俩：

一个是账户已经快撑不住了，用高杠杆节省保证金，好歹多撑几刀；

另一个是纯粹搏命型的玩法，赌一波翻仓暴利，不成功便成仁。

但如果你是想踏踏实实赚钱，想做得久一点，那就请你低杠杆，轻仓位，不图快，只求稳。

而是你留在牌桌上的门票。

没有人愿意止损，因为很多人觉得止损就代表了失败，割肉和亏钱。其实这是一种短视的看法，真正懂交易的人，眼光更长远，止损其实是为了保命。

反常识：高手的止损频率比小白更高。

听到这个你可能会很不可思议，高手怎么会频繁止损？

很多新手怕亏不止损，动不动就扛单，或是逆势补仓摊平均价，有时候能扛回来，但也会遇到在一次大单边把小亏扛成了大亏，甚至爆仓。

而老手被市场痛打过，所以可以做到止损干净利索，毫不犹豫，错了就走，绝对不扛。

他们不是止损少，而是每次止损都小，都可控，可接受，止得起，当然利润来的时候也拿得住。

我们要怎么做止损？

（1）技术位止损。

比如说整理形态的高低点，比如行情启动的高点或低点，比如说趋势线之外。这样止损的原则是，只要行情的进场逻辑，或者是结构没有破坏就持仓，一旦破坏马上走。

（2）固定点数止损。

比如说固定每次最多亏50个点，这种方式适合初学者，操作简单。

（3）固定金额止损。

每次止损都是固定的数额，比如每次100，或者1000，也可以根据本金数量去计算，本金的1%或者2%这样。

（4）移动止损。

进场之后根据行情的波动，不断提高止损，保护利润。

另外：心理止损 ≠ 不设止损。

有人说我先进场，感觉不好了就止损。在行情的波动起伏面前，情绪是靠不住的，没单的时候和持仓浮亏的时候是完全不同的两种心境，不要幻想浮亏了还能理性判断，理性操作。

开仓之前就设置好止损，是交易必备常识。

我们在交易中出现亏损，大脑的“杏仁体”就会被触发，它是情绪反应的核心区域，负责处理恐惧和压力。一旦被激活，人就会进入“战斗或逃跑”模式，注意力集中在眼前的危险上，理性判断能力迅速下降。

这就是为啥一亏钱我们就慌了神，止损舍不得砍，追单又不敢下，明知道该冷静，却控制不住自己。其实不是你不够聪明，是你的大脑在保护你，只不过这种“保护”在交易里往往适得其反。

大家看下方的图片，是上面爆仓的朋友的交割单的细节，我复盘了一下。

大家先看图中3071的位置，在5分钟级别就是一根快速下跌的阴线。

也就是说他补的这6个单子完全都是在接飞刀，同一时间在同一个点位，一直在点买入按钮，按了6次，毫无技术标准，在毫无止跌迹象的情况下补进去的，一定是头脑发热了。

从技术位上讲，3061形成的小的锤子线是可以补的技术位，下方行情触底3054之后，向上吞没的K线也是可以补仓的技术位。

如果保持理性，等待出现了技术位再补仓，那就不会爆仓，后面黄金大幅度上涨就能解套盈利。他被强平的单子都在3060~3055之间，基本全部以强平在最低点了。

这就是情绪失控的表现。

你以为自己在交易，其实你在和自己的大脑抢控制权。

如何在交易中保持冷静？

（1）别一直盯盘，眼不见为净，不过度盯着行情，不过度盯着盈亏，就不容易被行情带走，会更理性。

（2）合理地使用挂单，挂单开仓，开仓后挂好止损单，止盈单，让行情自己奔跑，不纠结。

（3）感受到情绪激动的时候，立刻离开电脑，离开交易，止损不要紧，亏损是有限的，可控的，但是低级错误的亏损，却是爆仓级别的风险。

其他与你无关

我身边的交易者，大致可以分两类。

一类是“系统型交易者”。比如我认识多年的一个老哥，他的策略特别清晰，就是用均线+趋势线，只做回踩支撑位置出现反转信号的那种行情。

不属于这个结构的行情他一概不碰，就算有人在喊“这波要起飞了”，他也稳如老狗，不动如山。

哪怕行情真飞了，他也不后悔，错过就错过了，他看得很清楚：不是他的那一口饭，硬吃也噎着。

他的出场也有固定逻辑，到点就走，从不贪恋。一周就做个两三单，胜率保持在四五成。

我问他为啥不参考下别人的信号？他说得很直接：我又不了解别人系统的逻辑，不知道人家止损设在哪，仓位怎么配的，凭啥跟？做一次能对，不代表长期能赚钱，我又不是靠运气混饭吃的。

另一类是“跟风型交易者”。比如我一个刚入市的朋友，忙得飞起，每天泡在各种群里搜集观点。

有时候他还发一些群里的“信号”给我，建议我也试试。

这阵子他自个儿的指标一直看黄金多头，但群里一个“大神”说顶部到了，要小心暴跌，他立马改口做空。

结果呢？黄金一路涨，他一路空，空了一个礼拜，亏得脑子都有点懵了。每天十几单，有时候小赚一点，大部分都是亏，一周下来亏了40%。

这让我想起一句话：看得懂 ≠ 做得到，别人做得到 ≠ 你也行，知道别人怎么做 ≠ 你能做对。

只有你交易系统里真正出现的信号，你才敢做，做得稳，扛得住震荡，也拿得住利润。

只有属于你系统内的信号，你才能真正做到心里有底，操作坚定。

我分享一个交易系统模板（只是模板，不可以直接实战）。

（1）用的指标：EMA30均线，趋势线和反转k线形态。

（2）确认方向：K线站上下降趋势线也站上均线，趋势为多头。K线下穿上升趋势线也下穿均线，趋势为空头。

（3）开仓的标准：确认方向后行情回落，形成反转的K线进场，止损在前方的高点或低点，设置2:1的盈亏比。

大家看下方的图表。

图中是黄金1小时级别的K线图。行情上破了趋势线，也逐渐站上了均线。然后展开回调，在2973附近形成震荡之后，一根大阳线收起来，这就是行情要再次启动的信号，也是开仓信号，进场做多，止损放在2958的前低，之后行情大幅上涨。

可以在实战中加入一些主观的灵活性，提高交易系统的盈利，比如说在趋势非常明显的品种上，适当放大盈利的空间，扩大利润。

比如现在黄金处于非常明显的多头，多单就可以多拿一下，甚至在多单中稍微加重30%的仓位，也可以用复利交易，增加盈利。

在市场中沉浮越久的人越明白，交易不是比谁跑得快，而是比谁活得久，你先活下来，才有资格谈赚钱。

如果今天这篇文章能帮你少交一点“学费”，那我这些年的爆仓也算没白爆。